Digitale Tools in der Baufinanzierung: Weniger Rückläufer, mehr Zeit im Vertrieb

00:00:00: Der Antrag ist eingereicht, die Zahlen passen.

00:00:02: Ein paar Tage später kommt der Rückläufer.

00:00:04: Die Bank bewerte das Objekt deutlich niedriger als den Kaufpreis.

00:00:08: Zwischen Kaufpreis und bankinternem Objektwert können bis zu einhunderttausend Euro liegen.

00:00:14: Der entscheidende Fehler passiert oft viel früher im Prozess.

00:00:17: Der Objektwert wurde zu spät geprüft, Informationen lagen in unterschiedlichen Systeme oder eine wichtige Angabe fehlte noch.

00:00:25: Genau da entscheidet sich ob Digitalisierung ihnen Zeitspart oder nur zusätzliche Programme auf den Rechner bringt.

00:00:32: In diesem Video zeige ich Ihnen wie digitale Tools den Ablauf vom Erstkontakt bis zur Nachbetreuung verbinden, wo KI ihn schon heute Recherchezeit spart und mit welchen fünf Fragen sie neue Tools prüft.

00:00:59: Hallo und herzlich willkommen auf dem Starbow-Kanal!

00:01:01: Mein Name ist Daniel Kordt und Sie haben mit Sicherheit auch mit zahlreichen Herausforderungen aus dem Vermittleralltag zu kämpfen gehabt.

00:01:08: Kunden erwarten schnelle Rückmeldung, Banken brauchen strukturierte Daten und sie müssen mehr Fälle in derselben Zeit bearbeiten.

00:01:16: Das klappt natürlich nur wenn die Prozesskette sauber läuft!

00:01:21: Viele Vermittler arbeiten heute mit mehreren getrennten Systeme – eins für den Antrag, eins für die Kundendaten, eines für die Objektbewertung.

00:01:29: An jeder Schnittstelle entsteht Arbeit.

00:01:31: Daten werden doppelt erfasst, Dokumente gesucht, Statusinformation von Hand nachgehalten Und der Nutzen, der entsteht erst wenn Antragsplattformen, CRM-Objektdaten und Wissensysteme ineinandergreifen.

00:01:44: Fragen Sie deshalb bei jedem Tool zuerst wo sitzt es in meinem Prozess?

00:01:48: Welche Daten übernimmt das, welche Schnittstellen hat es und welcher Handgriff fällt dadurch tatsächlich weg?

00:01:55: Schauen sie dabei nicht nur auf den Antrag selbst.

00:01:57: schon beim Erstkontakt entstehen Informationen zu Einkommen, Eigenkapital-, Objekt- und Zeitplan.

00:02:03: müssen diese Angaben später noch einmal in ein anderes System übertragen werden, dann kostet das Zeit unterhört die Fehlergefahr.

00:02:10: Danach kommen Dokumente und Rückfragen dazu und auch die sollten an einer Stelle aufindbar bleiben.

00:02:16: Ein digitaler Prozess ist dann gut wenn er die Übergaben zwischen den Arbeitsschritten sichtbar macht.

00:02:22: Das heißt sie sollten jederzeit erkennen was schon geprüft wurde, was noch fehlt und wer den nächsten Kontakt übernimmt.

00:02:29: Und genau diese Kette Die gehen wir jetzt Schritt für Schritt durch.

00:02:32: Die fünf Prüfragen kommen am Ende und die sollten Sie sich notieren.

00:02:37: Kommen wir zum zweiten Punkt, Europace und der Kunde bereitet den Fall mit vor.

00:02:42: Europace ist für die meisten Baufinanzierungsvermittler Standard genutzt wird aber oft nur ein Teil davon.

00:02:48: Vor allem der Europace-Assistent verändert den Einstieg in die Beratung.

00:02:53: Der Kunde, der gibt seine Daten zunächst selbst ein und daraus entsteht eine vorqualifizierte Lied.

00:02:59: Sie prüfen die Angaben, ergänzen was fehlt und führen den Fall gezielt in die Antragstellung.

00:03:04: Digitale Unterlagenakten, automatisierte Plausibilitätsprüfung und direkte Anbindung an die Bankpartner können Rückläufer reduzieren, die früher näherere Tage gekostet

00:03:15: haben.".

00:03:16: Wie dieser Einstieg aus Sicht von Europas gedacht ist, das beschreibt Michael Beitekeen ziemlich auf den Punkt.

00:03:22: Es würden die Zahnräder ineinander übergehen.

00:03:24: der Kunde qualifiziert sich selber.

00:03:26: Der Berater bekommt an der Stelle einen qualifizierten Lied, kann sich im Europais-Assistenten viel weiterqualifizieren und mitwirken seinen Traum in die Umsetzung zu geben.

00:03:37: Und danach fängt dann sozusagen konkret der Beratungsprozess an, indem der Vermittler, die Vermittlerin auch auf den Europais Assistenten aufbauen kann und verschiedene Tools wie den Europas Objektwert in Anspruch nehmen kann oder die Europays Kontoübersicht und weitere Tools, die wir da vertriebsunterstützend an die Hand geben.

00:04:23: entschalten sind.

00:04:24: Erst dann gehen die Unterlagen in die Einreichung, so nutzen sie die Technik für die Vorbereitung und behalten die fachliche Einordnung im Gespräch.

00:04:33: Kommen wir zum dritten Punkt das ist CEM Die Lücke vor- und nach dem Antrag.

00:04:38: Die kennen Sie wahrscheinlich auch?

00:04:40: Die Antriebsplattform, die deckt den Antrag ab.

00:04:43: aber davor und danach geht es um die Kundbeziehungen Und da stoßen Exelisten und E-Mail Postfächer schneller an ihre Grenzen sobald der Bestand wächst größer wird.

00:04:54: Und ein CRM bündelt Leads, Kundendaten, Dokumente und Wiedervorlagen – Sie sehen auf einen Blick wer als nächstes dran ist und welche Unterlage fehlt.

00:05:04: Und sie erkennen welcher Kunde nach dem Abschluss für Folgegeschäft oder eine Anschlussfinanzierung interessant bleibt.

00:05:11: Entscheidend ist dabei die Anbindung!

00:05:13: Ein CRM, das mit keinem anderen System spricht, wird schnell zur nächsten Insel-Lösung.

00:05:18: Lukas Harta Geschäftsführer bei FinCM formuliert es ziemlich deutlich

00:05:22: Also grundsätzlich ein System, was sich in der heutigen Zeit nicht mit anderen Systemen verbindet ist aus meiner Sicht ein Todessystem.

00:05:34: Deswegen haben wir von Finnser im frühen Phase auch Wert darauf gelegt eine offene Plattform zu entwickeln das du theoretisch und praktisch jedes System auf dem Markt gibt verbinden kannst.

00:05:46: Vor der Entscheidung sollten Sie sich deshalb drei Übergaben genau anschauen, landen neue Leads automatisch im CRM?

00:05:53: lassen sich Dokumente und Status Informationen verknüpfen Und können sie den Kunden nach der ersten Finanzierung strukturiert weiter betreuen?

00:06:01: Am besten testen sie das mit echten Abläufen aus ihrem Bestand.

00:06:06: Nehmen Sie einen neuen Lied, eine fehlende Unterlage und ein abgeschlossener Fall.

00:06:10: Lassen sich diese drei Situationen im System sauber abbilden – und sehen sie schnell ob die Software zu Ihrem Alltag passt!

00:06:17: Eine Präsentation mit Testdaten zeigt dagegen oft nur die Oberfläche.

00:06:21: Ob sich ein CM für Sie lohnt, das hängt am Ende weniger vom Preis ab als von ihrem Bestand.

00:06:26: Rechnen Sie mal ehrlich nach wie viele Stunden gehen heute für Nachfassen, Dokumentensuche und Wiederverlagen drauf?

00:06:33: Und wie viele Fälle gehen verloren, weil ein Kontakt länger liegen bleibt.

00:06:37: Damit zurück zum Punkt vom Anfang nämlich dem Objektwert.

00:06:41: Liegt der Bankinterner-Objektwert deutlich unter dem Kaufpreis und fällt das erst nach der Einreichung auf?

00:06:47: Dann wird aus einem machbaren Fall schnell eine vermeidbare Ablehnung.

00:06:52: Standortanalysetools wie GeoMap liefern in kurzer Zeit Daten zu Lage und Marktumfeld.

00:06:57: Für eine erste indikative Einschätzung gibt es außerdem Rechner von Sprengnetter und Value.

00:07:03: Gerade bei Banken, die selbst mit Spreengnetter arbeiten, kommen sie damit schon nah an die spätere Bankbewertung heran.

00:07:09: Wo's beider Bewertungen in der Praxis am häufigsten hakt hat uns Marco Hoffmann erklärt – Vorstand bei GeoMap!

00:07:17: Es kommt häufig vor, dass der Endkunde sagt, ich habe aber gelesen im Portal XY Kaufpreis um die Ecke von XYZ Euro.

00:07:37: Und dann muss man hergehen und muss mal das Angebot sich anschauen.

00:07:40: Die Lage des Baujahrs ist vielleicht in einer Eigentumswohnung ein Aufzug drinne.

00:07:45: Da hab' ich einen Balkon dran.

00:07:47: Bin nicht an einer Verkehrsstraße.

00:07:50: Lärmbelästigungen.

00:07:51: Das sind so Faktoreninformationen, die sich natürlich sofort auf den Kaufpreis niederschlagen.

00:07:58: und wenn ich dann hergehe und ebbel mit Durnen vergleiche, dann komme ich auf kein Ergebnis.

00:08:04: aber ich habe auch nicht die Zeit als Finanzierungsberater jedes einzelne auseinanderzunehmen.

00:08:09: da helfen die Datenbanken wie wir halt bei Geomap platzieren, helfen da ungemein weil ich kann mir das Objekt, die Vergleichsobjekte anschauen Ich kann detailliert in die Tiefe gehen.

00:08:20: Was haben denn die für Ausstattungskriterien?

00:08:23: Und ist wirklich Äpfel mit Äpfeln verglichen?

00:08:25: oder habe ich ein Uppsalat dort vor mir und das gleiche aber auch gegenüber den Banken.

00:08:31: Machen Sie den Objektwert deshalb zu einem frühen Gesprächspunkt, passend Kaufpreislage- und Marktvergleich nicht zusammen dann muss der Kunde das vor dem vollständigen Antrag erfahren.

00:08:41: Dann bleibt noch Zeit die Finanzierung neu aufzustellen.

00:08:44: Das verändert auch ihre Gesprächsführung.

00:08:46: Sie sprechen nicht erst über eine Ablehnung, wenn der Antrag schon zurückkommt.

00:08:50: Sie erklären früh welche Daten die Bank für die Bewertung heranzieht und wo ein Nachweis oder eine zusätzliche Einordnung nötig

00:08:57: wird.".

00:08:58: So entsteht von Anfang an eine realistische Erwartung an die Finanzierung.

00:09:02: Kommen wir zum fünften Punkt.

00:09:03: das ist KI als Recherchehilfe.

00:09:06: KI ist in der Baufinanzierung noch kein Werkzeug für jeden Arbeitsschritt, aber an einzelnen Stellen spart sie schon heute spürbar Zeit vor allem natürlich bei der Recherche.

00:09:16: Ein Beispiel dafür ist Starkey das KI-gestützte Wissenssystem im Stapoportal.

00:09:21: Statt sich durch zahlreiche Bankpartnerseiten zu klicken und die Informationen einzeln zusammenzusuchen stellen Sie eine konkrete Frage – und das zeige ich Ihnen mal kurz!

00:09:31: Hier sehen Sie unser Starpool-Portal und wenn sie in das Suchfeld Ihre Frage eingeben, dann sucht die KI direkt aus dem hinterlegten Wissensbestand die Antwort.

00:09:40: Ich habe jetzt hier mal die Frage eingegeben welche Bank macht private Erborechte?

00:09:44: Und hier sehen Sie dann die Ergebnisse.

00:09:48: Fragen für die Sie früher beim Sales Team angerufen hätten sind in Sekunden geklärt.

00:09:53: Je präziser Sie die Fragestellen desto besser lässt sich die Antwort auf Ihren Fall übertragen.

00:10:00: KI verkürzt ihre Scherche, die Beurteilung des Kundenfalls übernimmt sie nicht.

00:10:05: Klausibilität, Bankauswahl und die Kommunikation mit dem Kunden bleiben natürlich bei ihnen.

00:10:10: Bei wichtigen Punkten heißt das Antwort gegenprüfen – wenn etwas unklar bleibt ist die Rückfrage beim zuständigen Ansprechpartner weiterhin der richtige Weg!

00:10:18: Kommen wir zum sechsten Punkt und dass es ein Punkt, der immer wichtiger wird nämlich Bewertungen und Ihre Außenwirkung Und das ist ein Punkt, der nicht im Backoffice passiert.

00:10:28: Ja, Interessenten schauen ob andere Kunden ihre Arbeit nachvollziehbar bestätigen.

00:10:32: Wer online präsent ist aber keine Bewertung vorweisen kann verschenkt Vertrauen und auch Sichtbarkeit Denn Bewertungen fließen bei Google in die Profile und damit in die Suchergebnisse ein zunehmend auch in den KI gestützten Antworten.

00:10:46: Das zeige ich gleich nochmal.

00:10:48: Welche Rolle Bewertungen aber gerade im BtoB-Geschäft für Vertrauen und Abschluss spielen, das erklärt Veronica de Odorico von ProvenExpert.

00:10:56: Ich würde sagen,

00:10:57: Provenexpert

00:10:58: ist wie ein digitales Schaufenster so für Kundenmeinung.

00:11:02: Das heißt zusammen ist die Unternehmen sammeln da alle Bewerten an einem Ort und zeigen dann wirklich den Leuten so schaut her, so reden Kunden über uns, dass es die Meinung von denen ... Und das bringt am Endeffekt auch Vertrauen bei den Interessenten auf spart Erklärarbeit im Verkaufsgespräch und macht die Unternehmen dann auch wieder

00:11:30: sichtbar.

00:11:39: Wenn ich in einen sauberen Browser ohne Kuckis die Frage, wie zufrieden sind die Kunden mit der Arbeit von Starpool eingebe.

00:11:46: Dann sehen Sie sofort im KI-Kasten die Bewertung vom Proven Expert oder Kununu.

00:11:51: Die filtert Gemini direkt vor den Profilen und erkennt auch direkt ob es sich um Kundenbewertungen oder Mitarbeiterbewertung handelt.

00:11:59: Auch aus YouTube Videos beziehungsweise den Transkripten filtern die GoogleKI mittlerweile die konkreten Kundenerfahrungen heraus.

00:12:06: Das zeige ich Ihnen ebenfalls noch einmal.

00:12:09: Wenn ich in die Suche jetzt Starpool Finance Game BH Erfahrungen Kunden eingebe, dann werden sauber die Kundenerfahrung und Bewertungen von den unterschiedlichen Plattformen eingeblendet.

00:12:19: Direkt unter dem KI-Kasten finden Sie Proof&Expert, die Google-Bewertung und die Aussagen von Vertriebspartnern aus unseren Videointerviews – und je mehr sie mit Bewertung arbeiten und sie in ihre Inhalte integrieren umso sichtbarer werden sie auch!

00:12:35: Deshalb ist das Thema Bewerting im KI Zeitalter so wichtig.

00:12:38: So und jetzt komme ich zu den fünf Prüfragen für neue Tools.

00:12:43: Das hatte ich ja eingangs schon versprochen, die erste Prüfrage lautet läuft die Einreichung vollständig digital und inklusive Statusverfolg.

00:12:53: Zweitens sind Bankzugänge und Objektdaten direkt integriert oder brauchen sie zusätzliche Werkzeuge.

00:13:00: Drittens lässt sich das System an ihr bestehendes CRM anbinden.

00:13:05: Viertens Welche Rolle spielen Bewertungen bisher in meinem Alltag?

00:13:11: Und fünftens passt das Kostmodell zu ihrem Volumen also zur Provision, Fixpunkten oder nutzungsabhängigen Gebühren.

00:13:19: Ja am Ende ist nicht die Zahl der Tools entscheidend sondern wie gut die Tools ineinandergreifen.

00:13:25: ein Antragstool ohne CRM Anbindung erzeugt am ende genauso viel Zusatzaufwand wie gar keine Digitalisierung nur an einer anderen Stelle.

00:13:34: Mein Tipp, zeichnen Sie Ihren Prozess einmal auf vom Erstkontakt bis zur Nachbetreuung und markieren sie jede Stelle an der Daten doppelt erfasst übertragen oder gesucht werden.

00:13:44: Und genau dort sollte Ihr nächstes Tool ansetzen!

00:13:48: Und legen Sie vorher fest welche Verbesserungen Sie erwarten also weniger doppelte Eingaben schnellere Rückmeldung ein besseren Überblick über offene Unterlagen oder eine verlässlichere Nachbetreuung.

00:13:59: Erst mit diesem Maßstab sehen Sie, ob ein Tool im Alltag wirklich hilft.

00:14:03: Kurz zusammengefasst, Europace strukturiert Lead und Antrag.

00:14:07: Ein offenes CRM hält die Kundenbeziehungen zusammen.

00:14:10: Standortdaten zeigen früh, ob Kaufpreis- und Objektwert zusammenpassen.

00:14:14: KI verkürzt die Recherche und Bewertung sorgen dafür, dass man sie überhaupt findet und Vertrauen aufgebaut werden kann.

00:14:22: Und gerade mit der GoogleKI kommt den Bewertungen eine immer wichtigere Rolle zu.

00:14:27: Und das sollten Sie nicht unterschätzen!

00:14:29: Fragen sie nicht, welches Tool gerade neu auf dem Markt ist?

00:14:32: Fragen Sie, welche Informationen an welcher Stelle fehlt und welcher Medienbruch den Fall heute noch

00:14:38: bremst?!

00:14:39: Wenn die Systeme genau dort zusammenspielen, dann wird aus einzelnen Anwendungen ein belastbarer Beratungsprozess.

00:14:46: Wenn Sie mehr über digitale Tools und Vorteile einer Kooperation mit Starpool erfahren wollen, dann schauen Sie gerne auf unserer Webseite vorbei – Die Links finden Sie in der Beschreibung.

00:14:56: Damit sind wir am Ende angekommen und da interessiert mich natürlich, wo entsteht bei Ihnen trotz aller Tools noch der meiste manuelle Aufwand?

00:15:04: Schreiben Sie es gerne unten in die Kommentare!

00:15:07: Bis zum nächsten Video – macht sie's gut!

00:15:08: Ciao.